1．了解產(chǎn)品詳情
投資人要全面了解這個(gè)私募基金的性質(zhì)和操作風(fēng)格，包括私募基金管理人的團(tuán)隊(duì)組成，投資范圍、投資限制等;
2．簽署合同
仔細(xì)閱讀私募基金認(rèn)購(gòu)合同，認(rèn)同并無(wú)異議以后簽署合同。注意，合同上需要填寫投資人贖回資金時(shí)的受益賬戶。要求打款賬戶以及最后的受益賬戶必須是同一個(gè)同名賬戶。
3．核實(shí)認(rèn)購(gòu)信息
打款賬號(hào)核實(shí)，從財(cái)產(chǎn)安全的角度首先應(yīng)該核實(shí)賬號(hào)信息是否真實(shí)。賬號(hào)核實(shí)有以下幾種方法：
（1） 核實(shí)賬戶名稱是否為資產(chǎn)托管人開立，一般戶名后都帶有募集賬戶字樣。
（2） 核實(shí)賬號(hào)是否與私募基金合同中的募集帳號(hào)一致。
（3） 當(dāng)然投資人還可以撥打資產(chǎn)托管人的全國(guó)客戶熱線電話，報(bào)出產(chǎn)品名稱，即可核實(shí)賬號(hào)是否正確。
4．繳納認(rèn)購(gòu)資金
去銀行匯款或者通過(guò)網(wǎng)上銀行劃款。填寫完對(duì)方賬戶名、對(duì)方開戶行、匯款金額以后，注意在備注欄或者是匯款用途欄注明“XX（投資人姓名）認(rèn)購(gòu)XX項(xiàng)目XX（金額）”。 特別要注意的是，一般的私募基金會(huì)有另外1%左右的認(rèn)購(gòu)費(fèi)，這樣比如投資人認(rèn)購(gòu)了100萬(wàn)，投資人匯款的時(shí)候就需要匯101萬(wàn)。匯款原件要保留好。這是確認(rèn)投資人成功加入該私募基金的重要憑證。
5. 提供相關(guān)證明文件
需要提供的證明文件包括投資人的身份證原件及復(fù)印件、匯款賬戶原件及復(fù)印件(回款賬戶原件及復(fù)印件)，匯款單復(fù)印件等。復(fù)印件上都要求本人簽字確認(rèn)。投資人需將這些相關(guān)證明文件和私募基金認(rèn)購(gòu)合同一起交給私募基金管理人。
6. 確認(rèn)加入
私募基金資產(chǎn)管理人在收到所有資料，以及確認(rèn)認(rèn)購(gòu)資金和認(rèn)購(gòu)費(fèi)到賬后，并在私募基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束30個(gè)工作日左右向認(rèn)購(gòu)人寄送加入確認(rèn)函等文件。